En este artículo encontrará 5 tendencias de compliance que se esperan para el 2025.
El año 2025 se proyecta como un periodo de consolidación y crecimiento para el mundo del compliance, impulsado por la mejora sustancial de tecnologías, las regulaciones cambiantes en cada región, nuevas dinámicas laborales en cada país y la necesidad de que el área clarifique su posición para los distintos integrantes de la organización.
Qué observamos como tendencias que marcarán la agenda de las organizaciones el próximo año:
1. Crecimiento de la IA y la automatización
El uso de inteligencia artificial (IA) y automatización en programas de compliance se perfila como un aliado importante conforme la actividad de compliance dentro de la organización.
Las herramientas que permiten automatizar procesos facilitarán la detección temprana de fraudes y análisis predictivos, permitiendo a las empresas actuar rápidamente ante irregularidades sobre todo lo vinculado con los controles de terceras partes y la información que se pueden obtener de múltiples fuentes.
- Cifras determinantes: más del 50% de las organizaciones que implementaron controles automatizados en conjunto con auditorías sorpresas y análisis de datos, redujeron pérdidas por fraude en un 50% (ACFE, 2024).
De hecho, la Línea Ética de Resguarda posee herramientas de IA que le permiten gestionar grandes volúmenes de información de manera eficiente integrando los datos que se obtienen con IA aplicada a BI (business intelligence).
2. Nuevas regulaciones globales: adaptarse o adaptarse
Las empresas deberán prepararse para cumplir con futuras regulaciones en materia de transparencia, anticorrupción y protección de datos.
- Normativas como la Ley Karin en Chile, proyectos similares en Colombia, Perú y México exigirán a las organizaciones implementar controles ágiles y medidas preventivas para poder solventar el cumplimiento de estos temas.
- Por otra parte, los fraudes financieros, especialmente la corrupción y el lavado de dinero, seguirán siendo foco. Considerando que en 2024, el 48% de los fraudes involucraron algún tipo de corrupción, por lo que va a ser necesario orientarse por este tema.
3. Ciberseguridad y fraudes digitales
Hoy en día va a ser cada vez más necesario adaptarse a este tema. El trabajo híbrido y la dependencia tecnológica expondrán aún más a las empresas a delitos cibernéticos. La ciberseguridad será una prioridad en los programas de compliance:
- En 2024, las denuncias relacionadas con ciberseguridad representaron un 47%
- Las organizaciones deberán enfocarse en fortalecer sus sistemas de seguridad y capacitar a sus colaboradores para detectar vulnerabilidades.
Ahora bien la clave será el equilibrio entre los controles y el negocio, algo que es importante considerar siempre cuando estamos al frente de un área de contralor.
4. Mayor rol de la cultura organizacional
El éxito del compliance no solo dependerá de la tecnología, sino de fomentar una cultura ética. Durante el 2025, las empresas deberán:
- Lograr que se comprenda adecuadamente el área de compliance y cómo se desempeña en la organización, qué hace y cuál es su función.
- Promover que sus colaboradores denuncien situaciones sospechosas mediante un canal de denuncias. De hecho, el 43% de los fraudes en 2024 fueron detectados gracias a tips del personal.
- Capacitar a su personal en conductas éticas y detección de red flags, un elemento que ha demostrado ser clave para prevenir el fraude.
Dentro de nuestro servicio de Línea Ética, ofrecemos capacitaciones específicas al sector e industria de su organización. De esta manera, sus colaboradores podrán identificar las conductas sospechosas y denunciarlas a través del canal de denuncias.
5. Transparencia ESG: compliance con impacto social
Las iniciativas de ESG (Ambiental, Social y Gobernanza) tendrán un rol protagónico en 2025. Las organizaciones serán evaluadas no solo por su rentabilidad, sino por su compromiso ético y social.
Los programas de compliance deberán alinearse con políticas de sostenibilidad y responsabilidad corporativa, creando un impacto positivo tanto interno como externo.
¿Está lista su empresa para enfrentar estos desafíos?
Si quiere estar a la vanguardia y prevenir los desafíos del 2025, contáctenos para recibir más información sobre nuestra Línea Ética.
